품격과 통찰

미국 주식 투자에 뛰어든 지 약 4년이 지났습니다. 그동안 트렌드에 이끌려 투자를 진행하면서 여러 번의 급등과 급락을 경험했습니다. 급등으로 인해 좋은 수익을 얻기도 했지만, 일부 종목은 여전히 손실을 보고 있어 어려움을 겪기도 했습니다. 그동안 투자 원칙을 정립하지 못했던 것이 아쉬운 부분입니다.
 
책을 읽고 영상을 보며 전문가들의 원칙을 접해봤지만, 제 상황에 맞게 이를 적용하는 데 어려움을 겪었습니다. 예를 들어, 투자 시드 머니의 규모에 따라 적합한 원칙이 다를 것 같다는 생각이 들었습니다. 특히 언제 수익을 창출해야 하는지에 대한 확신이 부족했습니다. 최근 엔비디아(NVDA) 종목이 급등하며 100% 이상의 수익률을 기록했지만, 이 시점에 매도해야 하는지 고민이었습니다.
 
기준금리 인하에 관한 뉴스가 전해지면서, 저금리 시대가 언제까지 지속될지에 대한 불확실성도 느꼈습니다. 저금리와 경기 침체 시기에 금, 원자재, 미국 장기채, 부동산 리츠 등이 높은 수익률을 보인다는 데이터를 확인했습니다. 이에 따라 기술주를 일부 매도하고 리츠 종목을 매수하는 방향으로 포트폴리오를 조정했습니다.
 
최근 읽은 'MONEY'라는 책에서는 분산투자와 포트폴리오 재구성에 관한 명확한 기준을 제공했습니다. 특히 레이 달리오의 올웨더 전략을 통해, 리스크를 최소화하면서 안정적인 성과를 추구하는 방법을 배웠습니다. 이러한 원칙을 제 포트폴리오에 어떻게 적용할지 고민했습니다.

 

분석 결과, 제 포트폴리오는 여전히 기술주에 집중되어 있었습니다. 기술주가 70%, 배당주와 지수 추종주가 각각 15%씩을 차지하고 있었습니다. 이를 개선하기 위해, 엔비디아와 아이온큐 종목을 전량 매도하고 미국 20년 장기채 ETF인 TLT를 매수했습니다. 또한, 리츠 종목인 리얼티 인컴(O)과 지수 추종 ETF인 뱅가드(VOO)를 추가 매수했습니다.
 
이로 인해 제 포트폴리오는 기술주 40%, 미국 장기채 20%, 리츠 20%, 지수 추종 20%로 분산 투자하게 되었습니다. 기술주가 다시 급등하면 아쉬울 수 있지만, 변화 없이는 성장도 없다는 생각으로 큰 도전을 감행했습니다. 앞으로 매년 일정한 시점에 포트폴리오를 재구성하며 지속적으로 조정해 나갈 계획입니다.